2025中国供应链金融科技行业蓝皮书

Connor 火币网加密货币交易平台 2025-06-10 11 0

今天分享的是：2025中国供应链金融科技行业蓝皮书

报告共计：30页

中国供应链金融科技行业全景透视：规模扩容与科技赋能下的产业变革

一、供应链金融：破解产业链资金困局的核心引擎

供应链金融以核心企业信用为依托，通过整合产业链上下游的信息流、物流与资金流，为中小企业提供高效融资解决方案。其本质是利用应收账款、预付账款、存货等资产的流动性，打通产业链资金堵点。例如，核心企业可通过信用背书帮助上游供应商提前获得应收账款融资，缓解中小微企业“融资难、融资贵”问题，同时优化自身营运资金效率，增强产业链稳定性。

数据显示，2020-2024年中国供应链基础资产规模从75.9万亿元增长至107.6万亿元，年复合增长率达9.1%。其中，应收账款占比超六成，仍是最主要的融资载体。尽管地缘政治等外部因素带来挑战，但本土企业交易频次增加、新兴产业扩张推动资产规模持续增长，预计2029年将突破140.8万亿元。

二、市场规模跨越式增长：从传统金融到科技驱动

中国供应链金融市场呈现高速发展态势，资产余额从2020年的25.2万亿元跃升至2024年的41.8万亿元，年复合增长率13.5%。这一增长得益于贸易活动扩大、融资渗透率提升及政策支持，尤其是2024年AI技术在风控、营销等领域的应用突破，进一步提升了资金配置效率。例如，AI通过数据分析实现精细化风控，降低人工成本的同时扩大服务覆盖范围，推动市场规模预计2029年达62.9万亿元。

资金来源结构方面，银行直接融资仍是主力，2024年交易额占比超60%，普惠金融政策推动银行投放积极性显著提升。资产证券化市场虽受房地产行业调整影响，2021-2023年规模萎缩，但随着建工、基建等行业参与度提升及绿色金融等创新场景拓展，市场逐步企稳，预计2029年交易额将回升至110.8万亿元。

三、科技赋能：重构供应链金融生态的底层逻辑

供应链金融科技以AI、区块链、云计算、大数据为核心驱动力，针对性解决传统模式的痛点：

- 区块链技术：通过分布式账本实现信用穿透，例如将核心企业信用拆解至多级供应商，提升票据流转效率，降低债权转让成本。中建集团司库平台通过区块链技术完成首单保理融资，成功激活产业链末端资金流动。

- 人工智能：NLP技术实现合同文本智能审核，知识图谱构建动态风控模型，例如某平台引入AI大模型后，审核效率提升90%，坏账率控制在0.3%以下。

- 云计算与大数据：整合ERP、物流等多源数据，构建企业360度信用画像，解决信息不对称问题。某第三方平台通过数据中台连接超2000家核心企业，服务中小微企业超10万家。

第三方科技解决方案市场呈现爆发式增长，2020-2024年交易额从5.2万亿元增至11.7万亿元，年复合增长率22.2%。与自主研发相比，外采方案可缩短85%的时间成本、降低79%的资金投入，成为核心企业与金融机构的主流选择。预计2029年第三方市场规模将达27.8万亿元，渗透率提升至25.1%。

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四、趋势与政策：数字化转型与生态协同

当前行业呈现四大发展趋势：

1. 司库供应链金融深化：国资委推动中央企业建设司库体系，例如中建集团通过司库平台实现资金集中管理与产业链金融服务融合，提升整体运营效率。

2. 场景金融多元化：从传统制造业向消费、绿色产业等领域延伸，深圳等地政策鼓励“订单贷”“仓单质押”等场景化产品，精准匹配企业需求。